金融创新与金融监管

论文编号:GS2550  论文字数:8098

摘  要
 金融创新是金融深化的突破口，金融监管作为一种管制手段对金融创新既有促进作用，也有抑制作用。不同类型的金融创新对金融监管也提出了不同的要求。金融创新与金融监管在“博弈”互动过程中，共同促进金融业发展。
 关键词：金融创新 金融监管 金融发展
 目 录
 一． 金融创新的基本理论 1
 1． 概念 1
 2． 理论基础 2
 （1）金融深化理论 2
 （2）理性预期理论 2
 （3）利率平价理论 3
 3． 分类 3
 二、金融监管的基本理论 3
 1、 概念 3
 2、 理论基础 4
 （1） 从一般“市场失灵”理论角度看。 4
 （2） 从金融业的特征看。 4
 三、金融创新对金融监管的影响 5
 1． 金融创新改变了金融监管运作的基础条件，客观上需要金融监管机构作出适当调整。 5
 2． 金融创新在推动金融业和金融市场发展的同时，也在总体上增大了金融体系的风险，从而极大增加了监管的难度。 5
 3.  金融创新导致金融监管主体的重叠与缺位并存。 6
 4． 金融创新导致金融监管制度出现重大创新。 6
 四．金融监管对金融创新的一般影响 6
 1． 积极方面 6
 （1） 它可以减少交易的风险。 6
 （2） 某种金融资产的市场组织本身就是公共机构。 7
 （3） 监管可以减少损害新市场发展的过度竞争。 7
 （4） 监管本身对金融创新有刺激作用。 7
 （5） 监管的变化甚至可以导致创新的产生。 7
 2． 消极方面 7
 五、金融监管对消极金融创新的影响 7
 六、金融监管对积极金融创新的影响 8
 七、我国金融监管对金融创新的应对 8
 1． 金融监管制度的制定要有前瞻性 8
 2．以鼓励积极金融创新，抑制消极金融创新为原则 9
 3． 模式的选择上，应由侧重于外部监管模式向既重视内部监管，也重视外部监管模式转变 9
 参考文献： 10