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论文编号:KJ545 论文字数:6518,页数:08
摘 要
目前我国正处于金融业快速发展的阶段,在金融自由化、创新化、全球化的过程中,原有制度下各种社会矛盾和历史积弊逐渐显现,金融风险日益突出,银行案件高发,暴露了我国商业银行在内部控制方面的种种隐患和问题,部分商业银行内部管理懈怠、有章不循,违规不究,处罚不重等诸多问题已逐步显现出来。笔者以在上海浦东发展银行包头支行(以下简称浦发行包头支行)的工作实践为基础,对商业银行内部控制问题进行分析。 关键词:内部控制;商业银行;浦发行包头支行
目 录 引言 1 一、浦发行包头支行内控制度发展现状 1 (一)内部控制环境 1 (二)控制活动 2 二、浦发行包头支行内控制度发展建设中的主要问题 3 (一)内控文化的缺失 3 (二)内部组织结构缺乏统筹安排 3 (三)执行力缺乏约束 3 三、浦发行包头支行内部控制的完善策略 4 (一)建立运营约束制度,加强风险控制 4 (二)建立人事管理制度,强化主观风险因素控制 4 (三)建立内控评价系统,提高内控机制的工作效率 4 (四)内控监督体系的建设 5 实践总结 5 参考文献 6