商业银行欺诈风险管理

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XCLW54165 商业银行欺诈风险管理 (字数：9759)

中文摘要

构成银行业欺诈的行为通常是指银行自己的员工、合作客户或者第三方合作者私下与其他人联合，通过编造虚假理由、隐瞒事实的方法借助银行内部渠道骗取不正当利益从而造成银行财产及其他相关方面的损失。为了避免这种恶意事件的发生，国内商业银行一方面应该加强防欺诈的风险管理，及时做好外部欺诈风险的预防，建立完善的防欺诈风险的实时监测系统等；另一方面可以借鉴国外同行防欺诈风险的优秀案例，还可以加强与国外银行的合作交流，将业务拓展与风险管理相结合，促进中国银行业的健康可持续发展。

关键词：商业银行管理；欺诈风险；风险监管

绪论 1

一、欺诈的概念及分类 2

(一)欺诈的概念 2

(一) 欺诈的分类 2

二、近年来我国银行业欺诈案件的特点 3

(一)欺诈案件接连发生 3

(二)欺诈手段各种各样 3

(三)欺诈范围涉及广泛 3

(四)欺诈损失非常严重 3

1.虚假宣传误导投资者 4

3.理财产品现阴阳合同 5

4.擅自延长合同期限 5

三、我国商业银行欺诈风险管理现状 6

(一)国家宏观政策高度关注 6

(二)各大银行日益重视 6

(三)欺诈风险管理任重道远 7

四、对我国商业银行欺诈风险管理的建议 7

(一)强化内部欺诈风险管理 7

(二)加强外部欺诈风险防控 8

(三)完善欺诈风险管理制度 8

(四)构建欺诈风险管理系统 8

(五)引进先进欺诈防控技术 8

(六)实施欺诈风险监督检查 8

结论 10

参考文献 11