证券公司反洗钱问题研究

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XCLW1114 证券公司反洗钱问题研究 (字数：17940)

摘要

最近十年来我国资本市场发生大变革，证券业不断发展和创新。证券市场产品和业务复杂且多样化，其资金的超强隐蔽性与快速流动性，给犯罪分子实施犯罪行为带来了极大便利，而且犯罪分子已经不在满足仅仅于通过经纪业务洗钱，非经纪业务也逐渐成为其洗钱的热衷领域，随着银行业对洗钱监控高强度打压，证券业正日益成为洗钱行为发生的高风险领域。

论文从我国证券业反洗钱研究现状出发，结合证券公司的主要发展业务，分析各业务的洗钱风险、主要问题、具体措施及相关建议等方面对证券公司的反洗钱措施和策略进行研究。通过本文的分析讨论，对证券公司在资本市场的反洗钱工作角色有了一定的清晰定位，能对证券公司梳理自身工作重点切实有效开展反洗钱工作有一定借鉴意义。

关键词　证券公司；反洗钱；洗钱风险

一、证券公司反洗钱概况2

（一）证券公司各业务开展情况2

（二）证券公司反洗钱基本概念2

二、证券公司面临的洗钱风险5

（一）经纪业务的洗钱风险5

（二）非经纪业务的洗钱风险6

三、证券公司反洗钱存在的问题15

（一）不少证券公司洗钱的风险管理和内控机制存在缺陷15

（二）洗钱风险评估和控制措施明显滞后15

（三）未能勤勉尽责地履行反洗钱客户身份识别职责15

（四）反洗钱工作量大与人员配置严重不匹配特别是基层反洗钱工作力量薄弱16

（五）反洗钱监控系统与核心业务系统有效对接程度不够16

（六）反洗钱交易监测分析、报告工作有待加强16

四、证券公司反洗钱改进措施17

（一）提高对反洗钱工作的重视程度17

（二）建设完整的证券公司反洗钱内控体系17

（三）证券公司及存管银行反洗钱监测分析系统的建设17

（四）加大对反洗钱专业队伍建设，提升反洗钱工作水平17

（五）反洗钱工作应全业务覆盖，防范洗钱风险隐患18

（六）各核心业务系统数据应符合反洗钱要求18

结束语19

参考文献20

致谢21