关于王芳的家庭理财方案设计

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XCLW101421 关于王芳的家庭理财方案设计

内容摘要

提示：现如今新时代的杭州正在持续飞速发展，在市委、市政府的领导下，杭州十分注重金融业的发展，在与金融有关行业的发展大有可为。财富的迅速飞速增长必定推动居民理财的观念觉醒，越来越多的居民尤其是中等收入的家庭愿意去了解理财并且对理财有一定的需求和目标。通过对王芳家庭的基本状况为依据，运用一定的方法为客户制定一份合理的、可切实际的、有规划的理财方案，具体包括现金、消费支出、教育、风险管理与保险、税收、投资、退休养老、财产分配与传承规划等某方面。使客户不断提高生活品质，最终达到自己的财务自由。

[关键词]：杭州地区中等收入家庭理财规划

一、客户背景资料

二、客户财务状况分析

三、客户风险特征分析

四、客户理财目标分析

五、理财规划方案

六、调整后的金融资产配置与理财方案效果

七、总结