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商业银行操作风险管理问题研究
本文ID:198961
(字数:13516)
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XCLW100730 商业银行操作风险管理问题研究
内 容 摘 要
1998年,巴塞尔银行监管委员会发布了名为《操作风险管理》的咨询文件,从此之后操作风险作为一个单独的风险概念引起人们的重视。巴塞尔委员会在2004年发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,在风险监管范围内加入了操作风险,并为其设定了最低资本要求。操作风险现已与市场风险、信用风险并列为银行的三大风险。
本文结合《巴赛尔新资本协议》的内容,通过对巴林银行、法国兴业银行、中国银行、中国邮储银行等国内外商行操作风险案例的比较,简述了操作风险的定义,并提出如何防范操作风险,从中获取商业银行操作风险管理启示。
[关键词]:操作风险;巴塞尔新资产协议;风险转移;金融监管
目 录
前 言I
商业银行操作风险管理概述2
1.商业银行操作风险的概念2
1.1内生性2
1.2广泛性和普遍性3
1.3难以度量性和不对称性3
2.操作风险计量方法3
2.1标准法3
2.2基本指标法4
2.3.高级计量法4
我国商业银行操作风险的现状4
1.我国商业银行操作风险管理的缺陷4
1.1错误的操作风险管理理念4
1.2不健全的操作风险管理部门5
2.我国商业银行操作风险产生的原因6
2.1基层营业机构操作风险管理理念不完善6
2.2 员工职业道德意识弱6
2.3 制度执行尚未到位6
2.4 操作风险管理体系不完善7
2.5 考核激励机制欠合理7
国内外银行操作风险案例比较7
1.案例一:巴林银行破产与金融衍生品的操作风险8
1.1案例简介8
1.2解释与评析9
1.3借鉴与启示10
2.案例二:法国兴业银行内部欺诈案10
2.1案例简介10
2.2解释与评析11
2.3.借鉴与启示13
3.案例三:我国中行某分理处发生借记卡自助质押贷款诈骗案14
3.1.案例简介14
3.2. 案例发生原因分析14
4.案例四:邮储银行某柜员办理开户操作失误15
4.1.案例简介15
4.2. 风险成因及处理结果15
4.3案例点评16
4.4.合规建议16
我国商业银行操作风险管理的对策16
1.健全管理体系17
2.采取保险和外包业务转移操作风险18
结束语19
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2023-09-01 11:55:00【
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