商业银行综合柜员制操作风险与防范研究——以C银行为例

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XCLW155131 商业银行综合柜员制操作风险与防范研究——以C银行为例

摘要3

第一章引言4

1.1选题背景及意义4

1.1.1选题背景4

1.1.2选题意义4

1.2研究方法及内容框架4

1.2.1研究方法4

1.2.2内容框架5

第二章文献综述6

第三章我国商业银行综合柜员操作现状及存在的问题8

3.1我国商业银行综合柜员操作现状8

3.2我国商业银行综合柜员操作存在的问题9

第四章 C行综合柜员操作风险示例及分析10

第五章 C银行综合柜员制的操作风险控制方法探讨12

第六章银行改进综合柜员制操作风险管理建议及对策13

6.1强化内部控制13

6.1.1重视内控，加强稽核监督13

6.1.2发挥网点负责人的监督和带头作用13

6.2强化教育培训13

6.2.1加强人员培训，提高综合柜员的素质综合13

6.2.2进行风险警示教育，提高员工责任心，増强风险防范意识14

6.2.3了解员工的思想动态，以人为本14

6.3强化综合保障14

6.3.1完善绩效考核制度14

6.3.2严格执行岗位轮换和强制休假制度14

6.4强化信息管理15

6.4.1完善操作风险预警，做好风险预防15

6.4.2建立操作风险信息数据库15

6.4.3降低操作系统故障，提高工作效率15

6.4.4整合系统，避免资源浪费15

第七章结论16

致谢17

参考文献18

摘要

近几年来，由于受经济全球化与金融一体化等因素的影响，全球金融市场迅猛发展，金融市场呈现出前所未有的波动性，金融机构面临着日益严重的操作风险。尽管操作风险带来的风险损失事件严重影响着国际银行界，但对操作风险的管理还没有形成系统的管理框架，各类监管和制度也不是很完善，因此，如何有效降低操作风险仍然是一个整个银行业面临的问题。

本文首先对商业银行操作风险管理相关理论进行了综述，其次，对C银行综合柜员制操作风险的具体案例进行了分析，指出了C银行综合柜员制操作风险的特点，揭示了综合柜员制操作风险管理中存在的问题。再次，对C行综合柜员制的操作风险控制的定量方法进行了探讨，对C银行综合柜员制的操作风险进行研究有现实积极的意义。本课题的研究具有一定的理论意义和实践价值：

（1）从理论方面来说，尽管许多专家学者进行了大量细致的研究，但研究的内容佷广泛，没有结合到具体的某一家银行的实际情况，本研究有助于探索如何将《新巴塞尔资本协议》与C银行综合柜员制的实际工作相结合，具体到一家商业银行的实际情况，解决实际问题。

（2）从实践价值来谈，本文在理论分析和实证研究的基础上，提出了C银行综合柜员制操作风险管理和监管部门监管方面的对策建议，有利于C商业银行构建良好的内部管理制度，在激烈的市场竞争中脱颖而出。此外，该研究结论对其它商业银行操作风险管理和监管实践也具有参考价值。

关键词：综合柜员制，操作风险，案例分析及风险管理