杭州市邵先生家庭综合理财规划方案

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XCLW102728 杭州市邵先生家庭综合理财规划方案

内容摘要

本次设计选取了杭州市成熟期中年家庭为研究对象，夫妻双方拥有稳定的收入，事业上已经步入了高峰期，并且可能会有进一步的发展，其家庭的资产的积累性也是可观的。但是他们的孩子正处于初中阶段，今后的教育费用会越来越高，孩子未来的教育培养指出会给家庭带来一部分的经济压力。而且需为邵先生的家庭出具一份完整的保险规划。因此我根据邵先生家庭目前的财务状况及其家庭理财偏好、风险承受能力等几个数据分析制定了现金、保障、消费、教育、养老、投资的规划，用不同的方式为他们的家庭资产结构进行改善。整个方案的设计分析为杭州地区的中年家庭展示了一个完整的理财形式，也给一些即将步入中年阶段的家庭分享理财方面的建议。

关键词：成熟期家庭；保险规划；养老规划；教育规划

1. 客户理财规划基本资料1

1.1客户基本资料概述1

1.2客户理财需求1

2. 客户基本情况分析2

2.1家庭情况基本分析2

2.2客户家庭财务分析2

2.3客户风险评估5

3. 客户理财规划目标6

3.1现金规划6

3.2保障规划6

3.3教育规划7

3.4消费规划7

3.5养老规划7

3.6投资规划7

4.理财规划方案7

4.1现金规划7

4.2风险保障规划8

4.3消费规划10

4.4教育规划11

4.5养老规划12

4.6投资规划15

5.客户家庭理财前后对比与调整16

5.1规划前后的财务情况比较16

5.2调整后财务总况18

6.总结18

文献