券投资风险分析

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XCLW173716 券投资风险分析

一、投资风险………………………………………………………………………………….…………………..4

（一）投资风险的含义…………………………………………………………………………….………………..4

（二）证券投资风险………………………………………………………………………………….……………..4

二、证券投资风险分类…………………………………………………………………………..……………..5

（一）系统风险………………….………………………………………………………………….…...…………6

（二）非系统风险………………………………………………………………………………………………….11三、证券投资风险的成因…………………………………………………………………………….………...12

（一）证券本身的价格具有不确定性的特点……………………………………………………………….……..12

（二）证券市场运作的复杂性导致了证券价格的波动性………………………………………………………...12

（三）有关部门监管不严，查处不力，加剧了系统风险………………………………………………….……..12

（四）投机行为加剧了证券市场的不稳定性……………………………………………………………………...12

四、证券投资风险管理要点…………………………………………………………………………..……….13

（一）法治优于人治……………………………………………………………………………………..………….13

（二）自律比监管重要…………………………………………………………………………………..………… 13

（三）品德比才能更重要……………………………………………………………………………..…………….13

（四）安全性流动性重于效益………………………………………………………………………..………..….13

（五）保值重于增值…………………………………………………………………………………..…………….13

（六）法治优于人治…………………………………………………………………………………..…………… 13

五、证券投资风险的防范措施………………………………………………………………….………….. ..14

（一）银证分离，加强对机构结构风险的防范……………………………………………………..…………….14

（二）把握市场扩容节奏、正确引导社会游资，努力防范市场结构风险一是要科学地把握市场扩容节奏...14

（三）加强对上市公司的监管和规范，化解和防范投资风险………………………………………………..….14

（四）建立规范的市场秋序，规避投资行为风险 …………………………………………………………...…..14

六、总结……………………………………………………………………………………………………..……..15

参考文献 ……………………………………………………………………………………………………....16

内容摘要

证券投资风险是现代经济发展中的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险，其中有利率风险，汇率风险，市场风险，社会、政治风险，信用风险，流动性风险，证券市场价格风险等。本论文主要就是讨论证券投资中存在的各种风险以及如何去防范风险以最大限度地减低风险对我们的伤害。

在经济高速增长的今天，国民收入大幅度增加，越来越多资金不断的注入证券市场。不但是各种各样的企业进行证券投资，越来越多的老百姓也开始涉足证券市场，购买各种股票、债券等等。在投资观念不断加强和金融机制日趋完善的今天，炒股等词似乎变得很热门。但是证券投资真的是那样能快速致富么？高收益往往伴随着高风险，这是经济学的定律，证券投资亦是如此。当我们看到现实生活中不断有人多年积累的财富被证券投资风险席卷一空时，我们就会觉得触目惊心，怎样才能合理分析，从容面对现实生活中的证券投资风险呢？

本文通过引入什么是投资风险这一概念，介绍了证券投资风险，并对证券投资风险进行了系统性风险和非系统风险两种分类，详细地阐述了这两种风险形成的具体原因和各自的特征。最后，对一些风险管理策略进行比较与选择，并介绍一些选择的原则和配合运用各种方法以达到风险管理的最大效果。

关键词风险投资决策系统风险非系统风险风险防范