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论文编号:KJ987 论文字数:5297,页数:07
关于中信银行发展转型与风险管理控制的实践报告 内 容 摘 要 风险管理是现代商业银行的核心竞争力之一,而发展又是永恒的主题,但真正好的发展必须是全面协调可持续的发展。商业银行的业务发展始终与风险并存,因为商业银行是承担风险,并通过管理风险获得收益。我国商业银行不同程度地存在着信用风险、操作风险、管理风险等多种经营风险。这些风险的产生,无不与商业银行的内部控制密切相关。如何进一步加强内控管理,提高抵御各种经营风险的能力,是建立现代商业银行制度过程中面临的一个重要课题 关键词:风险管理 发展 内部控制 目 录 一、工作简述 1 (一)工作流程概述 1 (二)中信银行资料概况 1 (三)中信银行战略转型策略 1 二、发展转型与风险存在问题和矛盾 2 (一)控制环境欠佳,削弱了特定控制的有效性 2 (二)银行缺乏一个统一的控制法规制度及操作规则 2 (三)会计系统作为内控管理的重要一环,缺乏对银行资金流量必要的控制手段 2 (四)银行人事激励机制未有效建立和运行,内部管理制度不适应内控管理的需要 2 (五)银行现有内部审计监督未发挥应有的作用 3 三、商业银行内部控制及其原则 3 (一)全面性原则 3 (二)审慎性原则 3 (三)有效性原则 3 (四)独立性原则 3 四、中信银行内部控制的设计整改要求 4 (一)健全内部控制管理制度 4 (二)部门岗位职责适当分离 4 (三)完善决策组织机构和科学有效的人事激励约束机制 4 (四)内部审计具有权威性和相对独立性 4 (五)建立有效的内部控制预警系统 4 参考文献 5