论金融犯罪

论文编号:FY230  论文字数:18173,页数:20

摘    要
 近年来，随着我国改革开放的不断深入和市场经济体制的形成与发展，金融已成为国民经济体系和社会经济生活的核心。从全球视角，当今经济全球化何资本流动国际化日益加快，既给世界经济发展带来源源不断的新动力，同时也滋生着各种跨国际犯罪，走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动等等，危害着受害国家的社会经济稳定和安全。在我国国内社会经济发展情况来看，随着我国社会经济的蓬勃发展和市场化程度的加深，走私、骗税、金融诈骗、市场操纵及内幕交易等犯罪不断上升，这些犯罪与贪污受贿等腐败犯罪相互滋生、助长，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公众道德。因此，全社会行动起来形成反洗钱合力是遏制和打击金融犯罪、维护我国国民经济快速健康发展得必要保障。所以打击金融犯罪时一项长期、艰巨的任务，我们将按照国家的要求不遗余力地积极努力工作，为整治社会主义市场经济秩序、维护公众道德和国家安全做出更多更大的贡献。  本文主要从金融犯罪的特点和形成原因入手，分析其防范对策。
 关键词:   金融    金融犯罪     金融犯罪防范对策

目  录
 绪论…………………………………………………………………………………………1
  正文………………………………………………………………………………………4
 一、 我国金融犯罪的现状分析及其特点………………………………………………5
 （一）犯罪手段从过去的以权谋私和监守自盗转向运用专业知识，利用金融业务程序，制造漏洞进行作案，犯罪的隐蔽性增强…………………………………………………6
 （二）犯罪主体以金融机构领导特别是基层金融单位负责人为主，并向多元化方向发展，共同犯罪增多，法人犯罪时有发生………………………………………………………6
 （三）犯罪的比例高，案值大……………………………………………………………7
 （四）金融犯罪为高智能型的白领犯罪…………………………………………………8
 （五） 金融犯罪具有隐蔽性和欺骗性……………………………………………………9
 （六）金融犯罪属于一种内外牵连的复合型犯罪………………………………………9
 （七）金融犯罪具有较为明显的国际化趋向……………………………………………10
 二、 我国当前金融犯罪形成的原因………………………………………………………11
 （一）金融犯罪的社会原因…………………………………………………………………11
 （二）管理方面的原因………………………………………………………………………12
 （三）法律方面的原因………………………………………………………………………12
 （四）经济方面的原因………………………………………………………………………13
 （五） 文化、心理方面的原因……………………………………………………………14
 三、金融犯罪的防范对策……………………………………………………………………15
 （一）深化金融体制改革，加大金融监督力度……………………………………………16
 （二） 完善金融立法，强化金融执法……………………………………………………16
 （三）建立健全防范体制，加强道德教育………………………………………………17
 （四）加强部门联系，争取破案时机……………………………………………………17
 （五）保持协作关系，建立犯罪信息系统………………………………………………17
 （六）抓好金融犯罪的综合防范…………………………………………………………18
 结论…………………………………………………………………………………………19
 致谢
 参考文献