金融学专业毕业论文—我在投资咨询机构的实习报告

金融学专业毕业论文—我在投资咨询机构的实习报告

学习和工作就像看电影和演电影，看着的时候觉得很精彩，大开眼界，但又总是有种说不清的隔膜就像安上的胳膊，不是自己的；工作了才能明白那一个动作一个眼神有着别样的涵义，不自觉的感受到那些很遥远的东西突然融合成了身体的一部分。而我对金融学理解的感同身受，也是从实践的那一刻开始的。
我实习的公司是北京联合金银投资咨询有限公司，是一家第三方专业投资理财咨询机构,集理财、咨询、策划、投资服务等功能于一体，服务于个人、家庭、企事业单位,并与金融行业不同领域中的众多优秀公司建立了战略合作关系。
什么是第三方理财呢？它一般是指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务基于中立的立场，不代表任何机构，如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益；这种理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。
在中国金融市场，以产品销售为导向服务客户的传统金融机构已经无法满足高资产客户的要求，于是顾问式的第三方理财应运而生。它的模式包括了了解客户的财务需求，资产状况和人生目标，然后结合当前金融形势，为客户做理财分析，财务规划和资产配置，之后再做具体产品的挑选，以及保持长期持续的跟进服务。一个专业的理财规划师要对金融学非常精通，既要熟悉宏观经济又要了解微观经济；既要精通货币、银行、保险、证券又要精通金属、农产品等等的商品投资。
我在这里做的是助理。我把这个职位理解为一个光荣的过度门槛。经过了一个月的紧张培训，考试，再培训再考试，我所学的金融学知识得到了全新的整合，以下能力和技能得到了锻炼：专业知识；收集信息的能力；具备独立分析能力；视野广阔，多角度思考问题；解决问题的心态；沟通能力和销售能力；客户资源；之后是正式上岗。通过电话营销和会议营销挖掘潜在客户，然后针对客户的不同情况，进行分析，结合当前的经济量身定做理财建议。
通过这次实习，除了让我对公司的基本业务有了一定了解，成功开发潜在客户并给予一些建议；提高了沟通和适应能力。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我，这次的实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。
首先，通过培训和实践，在学校学的金融学的知识真正的融入到了身体里，我觉得血管里流动的不是血液，而是金融学。
其次，对第三方理财的现状，面临的问题，以及前景有了一个认识。第三方理财是金融混业经营或金融交叉营销的价值核心所在。能否站在中立的立场提出理财方案，取决于专业理财规划师是否具有良好的职业道德和诚信服务的从业态度。在一些第三方理财发展较为成熟的国家或地区，具有10年以上的从业经历是成为理财规划师的一项重要标准。在中国内地，第三方理财尚处于起步阶段,还不成熟。
第三，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。
第四，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。