论我国洗钱犯罪的发展趋势及防治对策

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论我国洗钱犯罪的发展趋势及防治对策
[摘要] 目前，洗钱成为困扰许多国家的一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪，成为国际社会的一大公害。我国特别是在加入WTO后，由于各项金融、经济制度尚不健全，洗钱犯罪越来越猖獗。文章分析了我国洗钱犯罪的发展趋势，提出可以从建立、健全金融监管措施，加强洗钱犯罪的防范；完善我国反洗钱的刑事立法；建立专门反洗钱机构，加强国际间的协作等几方面进行防治。
[关键词] 洗钱犯罪 趋势 对策

 “洗钱”一词源自英语Moneylaundering,意思是把脏钱洗干净。关于洗钱的定义,不同的国家、组织都有其规定。美国《洗钱控制法》、《银行保密法》等规定了洗钱犯罪。依据美国相关法律规定：洗钱是指犯罪分子通过银行把非法得来的钱财加以转移，兑换、购买股票或者直接进行投资，从而掩盖其非法来源和非法性质，使该资产合法化的行为。洗钱犯罪在我国从无到有，随着我国经济的发展日益猖獗，成为金融领域发展的伴生物，其发展速度和趋势日益严峻。本文主要从分析我国洗钱犯罪的发展趋势入手，对防治洗钱犯罪的对策进行粗略的探讨。
 一、我国洗钱犯罪的发展趋势
 洗钱，一般是指通过一系列复杂过程对犯罪收益进行清洗，隐瞒、掩盖其非法来源，使其转换为“合法”钱财的过程。我国1997年《刑法》中确立洗钱犯罪的定义是：行为人对明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益而采用掩饰、隐瞒其来源和性质的方法，从而使其“合法化”的行为。
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