反假货币工作存在的问题及建议

XCLW115416 反假货币工作存在的问题及建议

目录1

1、内容摘要―――――――――――――――――――――――21

反假货币工作存在的问题及建议3

一、我市反假工作的基本情况3

二、存在的问题3

1、我市经济由于受地理环境等因素的制约，经济以农3

2、各金融机构作为假币工作服务的一线窗口，杜绝假4

3、通过近几年的反假宣传周的工作，及公安部门的严4

三、措施及建议5

反假货币工作存在的问题及建议

一、我市反假工作的基本情况

近年来，为认真组织开展好我市反假工作，中心支行领

导高度重视，结合我市反假工作的实际情况，定期或不定期

的召开各反假联席会议成员单位的反假联席会议，相互沟通

信息，使各成员单位了解和掌握反假工作的最新动态，及时

解决工作中遇到的各种情况。

2002年我市收缴假币4375.5张、金额309389元。2003年

1--9月收缴假币1136张、金额91210元。2002年至2003

年9月我市破获假币案件9起，抓获犯罪嫌疑人30多人。

我们主要从以下几个方面入手开展工作：一、进一步加

强对商业银行以及各金融机构一线出纳人员的反假知识的

业务培训，提高他们的反假技术和技能，几年来共计培训辅

导各金融机构业务人员近千人；二、充分发挥农村信用社在

反假工作中优势，加强对农村及边远村、镇人民币防伪知识

的宣传工作。

二、存在的问题

1、我市经济由于受地理环境等因素的制约，经济以农

业为主，粮食的收购、农副产品的买卖大都以现金为主，不

法分子利用这一特点在农村使用假币。从以上这些案件看犯

罪嫌疑人多为外来人员，犯罪手段大都是从外地携带假币到

一些边远县、乡（镇）使用。

2、各金融机构作为假币工作服务的一线窗口，杜绝假

币的再次流入市场是他们应当认真履行的职责，而平时的假

币柜面收缴工作处于一种为难的境地。据了解各金融机构临

柜人员将发现的假币退还客户的现象时有发生，其原因：一、

由于交款单位是大客户，如果收缴了他们的假币怕得罪了客

户，从而影响到单位存款，进而影响到单位的经济效益。二、

现在各金融机构为了吸引更多的客户，采取了各种优质服务

措施，个别顾客和那些上年纪的顾客在存款时有假币，一旦

收缴了他们的假币他们就在营业厅大吵大闹，而这些单位怕

影响单位的形象和更多的客户，往往采取息事宁人的办法将

发现的假币退还客户，从而使假币再次流入市场。

3、通过近几年的反假宣传周的工作，及公安部门的严

厉打击，人们对于假币的识别以及相关的法律有进一步的了

解，在打击制贩假币等犯罪活动中取得了一定成效，初步遏

制了假币在我市蔓延，随着反假工作的深入，制贩假币等犯

罪行为又以新的形式出现，如：通过先进的通讯手段发布贩

卖假币的信息，在公共场所到处涂写贩卖假币电话号码等手

段，诱骗那些贪图小利的人购买，由于犯罪的隐蔽性给打击

带来了一定的难度；其次，这些人在使用假币时，即使被公

安机关抓获，因其携带假币数量有限只能构成一般的治安案

件。而在处理这些案件时，由于这些人不能够提供真实的身

份和确切的住址，给侦破案件带来了一定难度。

三、措施及建议

一是加强反假货币工作的领导和管理。当地政府要充分

行使其反假货币工作的领导协调作用，要统一联席会议各成

员单位的思想，

强调反假币工作的重要性，对各成员单位加强监督管理。

二是建议上级反假货币联席会议在部署反假币工作时，

除总体上提出具体要求外，要求各成员单位要依据总体要

求，结合本系统的特点有针对性地部署本部门工作，提出具

体的意见和措施。

三是充分发挥各自优势，形成齐抓共管的反假工作格

局。加强培训，提高各金融机构一线出纳工作人员的反假技

能。一方面组织办理人民币存取款业务的各金融机构工作人

员开展经常性的《条例》、《办法》及反假币知识学习，不断

提高反假币的业务水平和综合素质，让一线出纳工作人员全

面、深刻、准确地领会《条例》、《办法》的内容，提高出纳

工作人员的法律意识，以保证假币不从银行流出或流入银

行；另一方面人民银行要结合持证上岗的要求，严格《上岗

证》颁发前的培训考核，以《条例》、《办法》和人民币防伪

知识相关章节为考核重点，对不具备相应的反假币技能和反

假币知识的出纳工作人员，坚决不予颁发上岗资格证书。加

大《条例》、《办法》执行情况的检查、处罚力度；加大对办

理人民币存取款业务的金融机构反假币工作的监督管理。

四是继续加大反假币工作的宣传力度，适时调整宣传工

作的方向和重点。鉴于近几年反假币和爱护人民币的宣传工

作已在县市城区取得了一定成效，但乡镇人民群众反假币知

识缺乏，要深入农村开展反假币和爱护人民币的宣传活动，

组织金融机构把反假币知识、《条例》、《办法》内容及相关

法律知识送到我市广大农村人民群众手中，进一步扩大宣传

范围，营造全民齐抓共管共防范的局面；此外要充分发挥各

成员单位的优势，加强爱护人民币和人民币防伪知识工作的

宣传力度。

五是建议重新修订、举报、收缴假币奖励办法，改变奖

金兑现途经。虽奖励办法几经修改，但操作起来十分繁琐，

甚至最终因人民银行费用紧张奖励经费无法兑现，建立奖励

费用由财政直拨办案单位，奖励有关人员。

为规范假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，依法打击假币犯罪活动，维护人民币正常流通秩序。近日，我中心支行组织人员对全市金融机构的〈〈中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法>>（以下简称办法）的执行情况进行了检查，通过检查，发现存在以下问题：

营业网点办理假币收缴业务的个别人员未取得反假货币上岗资格证书；在收缴假币过程中未向持有人履行告之义务；假币收缴凭证填写要素不齐全，签章不规范；未制作统一格式的假币专用袋；已收缴假币实物未实行专人单独入柜保管；未实行账实分管；收缴假币未按有关规定及时上缴人民银行；营业网点未设置残损人民币兑换窗口和兑换标牌，营业网点外未提供必要的反假鉴别设备。

针对以上问题,提出几点建议:1、假币的收缴和鉴定涉及广大人民群众的切身利益，要通过深入宣传〈〈办法〉〉，使广大人民群众了解〈办法〉，自觉支持金融机构收缴假币。持币人本身也是假币的受害者，收缴时难免会有抵触情绪，银行工作人员要做好耐心的宣传解释工作，帮助持币人树立大局观念，支持银行收缴假币。2、加强对基层网点一线临柜人员的反假知识培训，通过培训使其具有识别任何券别、面额流通人民币真伪的能力，从根本上堵住已收缴的假币流出银行，树立金融机构的良好形象。3、配备先进的人民币验钞设备，放在营业柜台外供客户或群众使用。积极推行客户当面取款告之制度。在客户取款时，银行工作人员要主动提醒客户当面点清，并使用银行提供的客户用验钞机验明真伪，有条件的要在取款窗口摆放“现金请当面点清、验钞”的告示牌，以分清责任，减少事后纠纷。

中国人民银行假币收缴、签定管理办法》已于2004年7月1日起实施，该《办法》的实施对规范假币收缴、签定行为，保护货币持有人的合法权益做出了具体规定，同时为维护人民币的信誉提供了法律依据。但是，在实际操作中也存在着一些不可忽视的问题，主要表现在以下几个方面。

一、当前金融机构大部分为客户提供“上门收款”的服务形式，金融机构业务人员一般只持有“缴款单”办理收款业务，而不会携带“假币收缴凭证”和假币印章，如果在这一过程中发现了假币，业务人员就无法按照《办法》规定的程序进行收缴，这样就违反了《办法》中的有关规定，鉴于此，笔者以为，在这一过程中发现的假币，可以授予银行业务人员开具“暂时收缴证明”的权利，将发现的假币暂时扣留，并在规定的时间内补办有关手续。

二、部分单位（超市、医院、书店等）公开张贴“发现假币一律没收”的告示，造成假币收缴格局混乱。鉴于此，笔者认为：应该立即对此类现象进行清理整顿，并对单位负责人进行假币收缴有关法律、法规知识教育，不具备资格不能履行假币收缴职能。可在明显位置张贴“发现假币一律拒收”和“把假币缴到银行”等宣传标语，把假币拒之于“千里之外”。

三、部分机构临柜人员执行《办法》不力，发现假币不予收缴的现象时有发生，主要原因有二：一是碍于情面，二是怕影响金融机构和客户关系，而导致存款转移。针对这种现象，必须对临柜人员强化《中国人民银行假币收缴、监定管理办法》的学习，严格执行《办法》有关规定，发现假币要按规定程序收缴，否则，将对责任人进行严肃处理。

四、基层金融机构应充分发挥好在反假工作中的优势，进一步普及人民币知识，反假工作应从实际出发，由城市转向农村，利用农村集贸市场进行宣传教育，使偏僻的农村群众学到防假人民币的一般常识，对制假、贩假者以有效的抵制，使制假、贩假者无市场。让更多的人了解人民币、爱护人民币、让更多的人参与反假币工作，人民币作为我国的法定货币，与人民群众的生活息息相关，只有发动广大群众积极参与反假币斗争，形成群防群治的格局，才能更好地反假货币，让假币无处遁形，真正使群众掌握假币的鉴别方法和要领，提高群众的反假技能和自觉意识。