信用卡诈骗案件相关问题研究

摘要

信用卡是现代信息技术发展出的重要新兴产物，已被大众接受且予以广泛使用。

其已成为社会上大部分人不可或缺的新型货币工具。我国国民的工资收入、福利及其他用途都离不开信用卡，对于商业银行的利润提升也有明显的促进作用。然而，信用卡也有显著得负面作用。如本论文得标题与内容就是要以真实事件来阐述信用卡所存在的弊端，通过社会中有关信用卡诈骗案件，从中让人们汲取教训，也更进一步带动信用卡行业的发展，有关信用卡的相关具体问题还需仔细研究与探索，但目的主要是让人们避免损失，合理正确的使用信用卡，要把信用卡用在正途，在正规的渠道中合理操作。如在银行如有不懂要及时咨询网点工作人员，不要盲目转账、不要相信天下会掉馅饼，时刻以自身利益为上，这样信用卡诈骗案件相信会越来越少，至于信用卡诈骗案件的如何揭露与相关研究有待本文详细说明。

关键字：信用卡的简述；金融卡的用途；信用卡的利弊；信用卡诈骗与如何避免该怎么做

引言..........................................................................................................................1

一、信用卡诈骗的叙述 ..........................................................................................1

二、信用卡诈骗在国内外的相关立法.....................................................................2

(一）信用卡诈骗案件国外立法的现状.....................................................................2

(二）信用卡诈骗案件在国内发生事例......................................................................3

三、信用卡诈骗案件研究的过程...............................................................................3

(一）信用卡诈骗案件为何发生..................................................................................4

(二）信用卡诈骗案件带来的启示..............................................................................4

(三）如何预防和防范信用卡诈骗案件的发生..........................................................5

四、信用卡司法认定常见问题...................................................................................5

(一）盗窃信用卡该如何认定......................................................................................6

(二）捡到信用卡的认定..............................................................................................6

(三）伪造信用卡该如何认定......................................................................................7

五、信用卡诈骗案件的处罚与责任以及善后过程.................................................8

结语...............................................................................................................................9

参考文献.......................................................................................................................9

根据《刑法》196条的规定，信用卡诈骗罪的定义是：指以非法占有为目的，利用信用卡，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物数额巨大的行为。什么叫信用卡？根据全国人大对刑法规定的“信用卡”已赋予了明确的定义：由商业银行以及其他金融机构所发行的具有消费、信用贷款、转账结算、存取现金等功能的支付卡。这就意味着，利用银行卡新品种借记卡实施犯罪属于信用卡犯罪。如今，各大银行喂提高信用卡销售量，并且迅速抢占市场，已经放宽信用卡申请门槛，社会上部分犯罪分子乘虚而入，已经给信用卡市场造成不少麻烦，并对金融秩序产生较大的破坏。

一、信用卡诈骗的叙述

（一）简要阐述信用卡诈骗的概念

信用卡诈骗罪，一般主要是指伪造、窃取或者拾得已办理的信用卡后，用他人名义使用信用卡，或用自己名义使用信用卡，并且骗取他人财物的情形。由于此类犯罪案件被骗者和受到损失的人并不是同一个人，因此日本还有英国等大陆法系国家的学者大多认为这属于“三角诈骗”。由于它是一种新的犯罪现象，且不同于普通诈骗，所以，根据其特殊性成为刑法理论上重要的一个研究课题。根据我国《刑法》第196条之规定，使用伪造或者已经作废的信用卡，冒用他人信用卡进行诈骗活动的，或者恶意透支的，如果数额较大的话，都属于构成信用卡诈骗罪。对信用卡诈骗罪论述的理论概念有很多，只不过基本上是围绕新的刑法而展开的，其中有代表性的我认为主要有以下几种：

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